שאלות נפוצות ותשובות

השלב הראשון הוא הוצאת תעודת פטירה. לאחר מכן, יש לבדוק אם המנוח השאיר אחריו צוואה (למשל, באמצעות פנייה לרשם הירושה). אם קיימת צוואה, יש להגיש בקשה לצו קיום צוואה. אם אין צוואה, יש להגיש בקשה לצו ירושה. מומלץ להתייעץ עם עורך דין שינחה אתכם בתהליך הבירוקרטי וימנע טעויות.

ירושה על פי חוק מתרחשת כשאין צוואה, והרכוש מחולק לפי סדר הקדימויות הקבוע בחוק הירושה (בן/בת זוג, ילדים, הורים וכו'). ירושה על פי צוואה מתבצעת בהתאם להוראות המפורשות שהמנוח קבע בצוואתו. צוואה גוברת על הוראות החוק.

החוק מאפשר 'צוואה בכתב יד', שחייבת להיות כתובה כולה בכתב ידו של המצווה, לכלול תאריך וחתימה. עם זאת, כדי למנוע טעויות, פרשנויות עתידיות או התנגדויות, מומלץ בחום להיעזר בעורך דין שזו התמחותו. קיימות גם צורות נוספות כמו צוואה בפני עדים.

נכון להיום, אין בישראל מס ירושה או מס עיזבון. עם זאת, ייתכנו מיסים אחרים על נכסים ספציפיים לאחר קבלתם, למשל מס שבח בעת מכירת דירה שהתקבלה בירושה. תכנון נכון באמצעות הסכם חלוקת עיזבון יכול לעיתים למנוע חבויות מס מיותרות.

את הבקשה מגישים באופן מקוון לרשם לענייני ירושה, בצירוף המסמכים הנדרשים (תעודת פטירה, צוואה מקורית אם יש, אישורי תשלום אגרות וכו'). במצב רגיל וללא התנגדויות, התהליך אורך בדרך כלל בין מספר שבועות למספר חודשים, תלוי בעומס בלשכת הרשם.

ניתן להגיש התנגדות מנומקת לרשם לענייני ירושה תוך 14 ימים ממועד פרסום הבקשה לצו קיום צוואה. סיבות נפוצות להתנגדות הן טענות להשפעה בלתי הוגנת, חוסר כשירות של המצווה, זיוף ועוד. לאחר הגשת ההתנגדות, התיק מועבר לדיון בבית המשפט לענייני משפחה.

צוואה הדדית נערכת על ידי שני בני זוג יחד. בדרך כלל היא קובעת שהרכוש יעבור לבן הזוג שנותר בחיים, ורק לאחר פטירת שניהם – לילדים או ליורשים אחרים. היא מתאימה לזוגות המעוניינים להבטיח את יציבותו הכלכלית של בן הזוג הנותר בחיים.

החוק הישראלי מכיר בידועים בציבור כיורשים פוטנציאליים. אם בני הזוג לא היו נשואים אך חיו יחד וניהלו משק בית משותף, ובן הזוג שנפטר לא היה נשוי לאדם אחר, בן הזוג הנותר בחיים זכאי לרשת אותו כאילו היו נשואים, אלא אם קיימת צוואה שקובעת אחרת.

עלות עריכת צוואה אצל עורך דין משתנה בהתאם למורכבותה. לאחר החתימה, ניתן לשמור את הצוואה במשרד עורך הדין, בכספת אישית, או להפקיד עותק אצל הרשם לענייני ירושה (מומלץ). הפקדה מבטיחה שהצוואה תימצא בקלות לאחר פטירת המצווה.

בדרך כלל לא. לכספים אלו יש 'מוטבים' שנקבעו מראש בפוליסה או בתקנון הקרן. הכספים יועברו ישירות למוטבים שצוינו, ולא יחולקו על פי הוראות הצוואה או חוק הירושה, אלא אם צוין במפורש בפוליסה שהעיזבון הוא המוטב.